Finances - souscription de 2 financements

Lors du dernier conseil municipal, il a été décidé de souscrire 2 crédits court terme. Il  s'agit d'instruments pour gérer au mieux notre trésorerie, dans un contexte où nous réglons les entreprises qui réalisent les travaux, sans avoir perçu toutes les aides liées à ces projets. Nous avons donc décidé de mettre en place :

- Un crédit relais de 188 000 euros sur 2 ans : il sera remboursé par le versement des 188 000 euros de subventions européennes Leader que nous avons obtenu pour l'immeuble des Manères, la zone de loisirs et la rénovation de Saint Maimboeuf. Le versement de ces 3 subventions interviendra entre 2024 et 2025, et permettra le remboursement du capital emprunté.

- Un crédit de trésorerie de 500 000 euros sur 1 an : ce type de financement sert à financer les décalages de trésorerie de courte durée que nous allons rencontrer dans les prochains mois. En effet, nous sommes en train de réaliser de gros travaux (Eau, Assainissement, immeuble des Manères, Saint-Maimboeuf, soit plus de 5 millions d'euros de travaux) pour lesquels nous réglons tous les mois les entreprises, alors que nous ne récupèrerons la TVA sur certaines opérations qu'en juin 2024, et que les subventions nous serons versées plus tard. Cette ligne sera utilisée ponctuellement, quand le besoin s'en fera sentir.

Ces lignes ont été mises en place par anticipation, car les décalages de trésorerie devraient apparaitre en février ou mars. Pour l'heure, la bonne santé de notre trésorerie nous a permis de bien avancer dans les travaux sans y avoir recours.

Je reste à disposition de celles et ceux qui voudraient plus d'informations sur le sujet.